Большинство моделей, которые нам приносят, разваливаются на первом же вопросе: «А откуда взялся рост выручки на 40%?». Прогноз, не разложенный до драйверов, не убеждает никого — ни инвестора, ни собственника.
Мы строим модель от натуральных показателей: количество клиентов, средний чек, загрузка мощностей, конверсия, цикл сделки. Тогда каждая цифра имеет объяснение, а сценарии считаются изменением одного параметра, а не переписыванием формул.
Отдельно готовим инвесторскую упаковку — документы в том виде, в котором их ждёт конкретный адресат. Требования банка, венчурного фонда, ФРП и регионального фонда отличаются, и универсальный бизнес-план не проходит нигде.
Первое, что запросят, — модель. Второе — объяснение, откуда в ней взялись цифры.
Новая линия, цех, склад, сеть точек. Нужно понять, окупается ли это и при каких условиях перестаёт.
Файл собирался силами внутреннего экономиста и не выдерживает проверки: цифры не сходятся, допущения не зафиксированы.
Нужна прозрачная база для оценки бизнеса и обсуждения условий.
ФРП и региональные фонды предъявляют жёсткие требования к формату — несоответствие означает отказ без рассмотрения по сути.
Модель полезна и без инвестора: она отвечает на вопрос «что будет, если» до того, как вы это сделаете.
Прогноз строится от натуральных показателей, а не от процента роста. Каждая строка раскрывается до причины.
Консервативный, базовый и оптимистичный с явно зафиксированными допущениями по каждому параметру.
Показываем, какие параметры критичны: что произойдёт при падении цены, росте ставки или сдвиге сроков.
NPV, IRR, срок окупаемости, DSCR, точка безубыточности — рассчитанные корректно и проверяемые.
P&L, ДДС и баланс на горизонте 3–7 лет, связанные между собой и сходящиеся без ручных правок.
Полный документ по структуре, которую ждёт адресат: рынок, продукт, команда, операционка, финансы, риски.
Документ для фонда или частного инвестора: суть возможности, структура сделки, условия входа и выхода.
Оценка рынка и конкурентной среды, обоснование доли и плана продаж — то, к чему больше всего вопросов у экспертизы.
15–20 слайдов под конкретную встречу плюс подготовка спикера к типовым вопросам комитета.
Не презентация с выводами, а рабочие документы, с которыми можно идти в банк, к инвестору или к собственной команде.
Открытый файл без паролей и скрытых листов, с прозрачной структурой и цветовой разметкой вводных данных.
Описание логики расчёта и порядка обновления, чтобы ваша финслужба работала с моделью самостоятельно.
60–120 страниц в формате, соответствующем требованиям выбранного адресата.
Для проектов, где предполагается вход инвестора в капитал.
Дизайнерская вёрстка, готовая к отправке и к показу на встрече.
Прогоняем вопросы, которые задаст комитет, и корректируем аргументацию.
Определяем адресата документов и требования к формату. От этого зависит структура всей работы.
Исторические данные, планы продаж, инвестиционная программа, условия по действующим кредитам.
Строим расчётное ядро, связываем формы, проверяем сходимость и логику драйверов.
Считаем варианты, проверяем устойчивость к отклонениям, фиксируем допущения.
Готовим текстовую часть и презентацию, репетируем защиту, вносим правки после первой встречи.
3–4 недели. Драйверная модель, три сценария, анализ чувствительности, прогнозная отчётность, инструкция.
5–6 недель. Всё вышеперечисленное плюс полный бизнес-план под требования адресата и презентация.
7–9 недель. Модель, бизнес-план, меморандум, презентация, репетиция защиты и сопровождение первых встреч.
Точная смета формируется после установочной встречи и экспресс-диагностики. До подписания договора вы знаете итоговую сумму и объём работ.
Первая встреча — 60 минут, без оплаты. Разберём ситуацию, обозначим узкие места и предложим формат работы.